تامین مالی جمعی معادن کوچک و متوسط در بازار سرمایه ایران

تامین مالی جمعی معادن

(ابزارهای نوین حقوقی و مالی برای توسعه سرمایه گذاری و تامین مالی در معادن)

(Crowdfunding)

تامین مالی جمعی(کرادفاندینگ)

تامین مالی جمعی(Crowdfunding)، یک ابزار نوین جذب سرمایه برای راه اندازی و توسعه ایده ها و طرح های نوین است که در کشورهای توسعه یافته، ابتدا بصورت هدایا و کمک مالی بلاعوض به استارتاپ ها و کارآفرینان داده میشد تا آنها بتوانند محصولات و ایده های نوین خود را تجاری سازی و عملی بکنند و در نهایت نیز یک نمونه از محصول نوآورانه، بعنوان هدیه و در مقابل کمک مالی انجام شده به سرمایه گذار داده میشد. در کشور ایران نیز نهاد گلریزان از قدیم در میان زورخانه ها و پهلوانان و عامه مردم بعنوان یک مدل قدیمی و سنتی از روش تامین مالی جمعی برای آزادی زندانیان و کمک به ورشکستگان و بدهکاران و زوجین در شرف ازدواج وجود داشت تا با کمک های مالی مردم، مبلغ مورد نیاز آنها از طریق جمع آوری مالی از آحاد مردم، تامین بشود. ولی تامین مالی جمعی در کشورهای توسعه یافته به سرعت وارد مدل های جدیدی بنام تامین مالی جمعی از طریق اوراق قرضه و تامین مالی جمعی از طریق واگذاری سهام شرکت ها شده است و توانسته است صد ها میلیارد دلار، منابع مالی مورد نیاز کارآفرینان و بنیان گذاران استارتاپ ها را تجمیع و تامین بکند و دولت ها را واداشته برای آن قانون و آیین نامه اجرایی تصویب کرده و نظارت بورسی بر آن داشته باشند.

تفاوت تامین مالی از بازار سرمایه در مقایسه با نظام بانکی

در کشور ایران بدلیل ورود بیش از 20 میلیون نفر از جوانان متولد سالهای 57 تا 70 در دهه 90 خورشیدی به بازار کار، میزان تقاضا برای سرمایه و منابع مالی افزایش شدیدی یافت و سرمایه موجود نظام بانکی ایران هم برای پاسخگویی به این حجم از تقاضا برای اشتغال زایی این حجم از نیروی کار جوان، کافی نبود و بهمین خاطر نرخ بهره بانکی در ایران بطور میانگین 25 تا 35 درصد تعیین شد که افزایش شدیدی در مقایسه با نرخ های معمول بانکی در نظام جهانی(بطور میانگین 1 تا 3 درصد) داشت تا این افزایش نرخ بهره، جلوی تقاضای بیش از حد منابع مالی مورد درخواست جوانان را بگیرد و همین باعث شده که در ایران، تقاضای پول بیشتر از عرضه پول باشد و اخذ وام و تسهیلات از نظام بانکی ایران برای کارآفرینان و شرکتهای نوپا و کوچک، فرآیندی بسیار سخت و پیچیده و دشوار باشد. بهمین خاطر کمتر از 5 سال است که نهاد جدیدی بنام تامین مالی جمعی در فرابورس ایران ایجاد شده است که به طرح ها و شرکت ها و پروژه های کوچک و متوسط اجازه میدهد با روش های سریع تر و آسان تری در مقایسه با نظام بانکی، منابع مالی مورد نیاز طرح ها و پروژه ها، تجمیع و تامین بشود و کارآفرینان مستقیما با خود سرمایه گذاران در ارتباط باشند و واسطه ای بنام بانک، نباشد.

شرکت فرابورس ایران، بعنوان یکی از بورس های 4 گانه سازمان بورس و اوراق بهادار ایران، متولی اصلی نظارت و مدیریت انتشار اوراق بدهی و اوراق سهام برای شرکت های کوچک و متوسط با شرایط آسان از بازار سرمایه ایران میباشد.

انواع مدل های تامین مالی جمعی

1. مدل تامین مالی مبتنی بر پاداش: در این روش صاحبان ایده ها و طرح ها، در قبال کمک های مالی و سرمایه گذاری روی ایده هایشان، هدیه ای به مشارکت کنندگان می دهند این هدیه می تواند از محصولات تولید شده توسط صاحبان ایده بوده یا حتی یک تشکر معمولی.
2. مدل تامین مالی مبتنی بر اهدا: تفاوت زیادی با گلریزان خودمان ندارد. معمولاً این نوع تامین مالی در موسسات خیریه و غیر انتفاعی انجام می‌شود و کسانی که سرمایه اهدا می‌کنند، این کار را فقط و فقط با چشم‌داشت اجتماعی انجام می‌دهد.
3. مدل تامین مالی مبتنی بر واگذاری سهام: در این روش صاحبان طرح ها، درصدی از سهام شرکت یا کسب و کار خود را به مشارکت کنندگان و سرمایه گذاران در قبال تامین بودجه مورد نظر آنها واگذار میکنند.
4. مدل تامین مالی مبتنی بر قرض (وام): تعدادی از افراد (هر کس به قدر توان خود)، بخشی از سرمایه مد نظرتان را به شما وام می‌دهند. این نوع وام‌ها به 2 صورت کوتاه‌مدت و بلندمدت اعطا می‌شوند.(منبع: سایت ویکی پدیا)

مدل های سوم و چهارم تامین مالی جمعی در دنیا و ایران، به سرعت در حال توسعه و گسترش میباشد که توانسته صدها میلیارد دلار، سرمایه و منابع مورد نیاز کارآفرینان و بنیان گذاران طرح های اقتصادی را از بازارهای سرمایه، تامین مالی بکند.

دستورالعمل تامین مالی جمعی در شرکت فرابورس ایران

در سال 97 خورشیدی، شورای عالی بورس و اوراق بهادار ایران، دستورالعمل تامین مالی جمعی از طریق بازار سرمایه ایران را در 45 ماده و 8 تبصره به تصویب رساند که این دستور العمل بعنوان اولین آیین نامه اجرایی برای فرآیند تامین مالی جمعی از بازار سرمایه ایران(فرابورس) میباشد که به این نهاد، رسمیت و اعتبار قانونی بخشید و به شرکت های نوپا و طرح های نوین و کارآفرینان اجازه داد که بر اساس مدل تامین مالی جمعی مبتنی بر قرض(وام)، اوراق گواهی شراکت منتشر بکنند و منابع مالی مورد نیاز خود را از بازار سرمایه ایران، قرض و وام بگیرند و هنوز مدل مبتنی بر واگذاری سهام در بازار بورس ایران ایجاد نشده است و حال آنکه مدل واگذاری سهام، بزرگترین و موفقترین مدل تامین مالی جمعی در کشورهای توسعه یافته جهان می باشد که سرمایه گذار، سهام دار و مالک پروژه مدنظر شده و دیگر به آن فقط وام نمیدهد و در سود و زیان پروژه شریک میشود و احتملا در آینده نزدیک، با عمق گرفتن بازار تامین مالی جمعی، مدل واگذاری سهام نیز در بورس ایران، به تصویب رسیده و برای آن آیین نامه اجرایی مصوب بشود.

تامین مالی جمعی معادن کوچک و متوسط

معدن کاران و شرکت های معدنی کوچک و متوسط ایران نیز بعنوان متقاضی منابع مالی از بازار سرمایه در قالب یک شرکت سهامی خاص، میتوانند از نهاد تامین مالی جمعی برای راه اندازی و توسعه معدن استفاده کرده و با وثیقه گذاشتن معدن خویش و اخذ بیمه نامه سرمایه گذاری از صندوق بیمه سرمایه گذاری معادن و تودیع آن بعنوان تضمین به فرابورس، گواهی اوراق شراکت منتشر کرده و منابع مالی مورد نیاز خود را تا سقف 25 میلیارد تومان، تامین مالی جمعی بکنند.

گروه مشاورین حقوقی معدنی رویال(Royal)

گروه مشاورین حقوقی معدنی رویال(Royal)، مجموعه ای متشکل از مشاوران حقوقی و وکلای دادگستری بوده که  بصورت تخصصی در حوزه دعاوی و اختلافات مرتبط با معادن و فعالیت های معدنی، به معدنکاران و بهره برداران معدنی و شرکت های معدنی، مشاوره حقوقی میدهد.

نحوه ارتباط با ما:

در صورت نیاز به مشاوره حقوقی معدنی، با شماره ذیل تماس بگیرید:

09128421890  (سعید قاسمی)